鞍山市城市房屋设施拆改管理办法
辽宁省鞍山市人民政府
鞍山市人民政府令第109号
《鞍山市城市房屋设施拆改管理办法》业经１９９９年１０月９日市政府第１２届５８次常务会议讨论通过，现予以发布施行。
市长：张利藩
一九九九年十月二十五日
鞍山市城市房屋设施拆改管理办法
第一条 为加强城市房产行政管理，提高房屋使用效能，保障房屋使用安全，规范房屋设施拆改行为，依据《辽宁省城镇房产管理暂行条例》及有关规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称房屋设施拆改分为非简易拆改和简易拆改。非简易拆改是指涉及房屋基础、内外承重墙、楼板等主体结构和明显加大荷载的房屋设施拆改；除此之外的拆改称为简易拆改。
第三条 城市房屋设施拆改应当做到安全适用，并符合城市规划、建筑、市容、公用、消防、电业、环保等有关规定和标准。
第四条 凡鞍山市城市规划区内房屋所有人、房屋使用人、房地产开发企业、房产管理单位等，均应当遵守本办法。
本办法所称房产管理单位，是指经房产行政管理部门资质审查合格，直接从事房产管理的房管所、房产科（处）、物业管理企业等基层管理单位。
第五条 鞍山市房产行政管理部门是全市行政区域内的房屋设施拆改工作的主管部门，鞍山市房产行政管理办公室负责城市房屋设施拆改的具体管理工作。建设、建筑、城建、公用、消防、电业、环保等有关部门按照各自职责，共同做好房屋设施拆改的管理工作。
第六条 房屋共用部位的拆改申请，原则上不予受理。
上下水、煤气、供电线路和供暖管道等设施的拆改，按有关规定办理。
禁止下列拆改行为：
（一）对所有权尚未确定的房屋进行拆改；
（二）对整个建筑可能造成危险的房屋进行拆改；
（三）危害毗连房屋安全的拆改；
（四）影响市容、市貌的拆改；
（五）房产行政管理部门有特殊规定的。
第七条 房屋使用人申请拆改房屋设施，应先征得房屋所有人同意，并签订协议。协议中应明确拆改后的修缮和补偿等内容。
拆改房屋设施时，拆改申请人应向房产管理单位交纳补偿费，具体标准由价格主管部门另行制定。
第八条 申请拆改异产毗连房屋的设施时，须先征得毗连房屋所有人的书面同意。毗连房屋所有人应本着方便、协同的原则予以配合。
第九条 房屋所有人、使用人拟对房屋设施进行拆改时，必须向房产管理单位提供真实、有效的有关资料。
第十条 依附房屋主体搭建建筑物或附属物，必须经房产管理单位及房屋所有人同意后，方可到其它有关管理部门办理相应的审批手续。
第十一条 房屋所有人、使用人拟对房屋设施进行简易拆改时，须按规定提出书面申请及拟拆改方案，由房产管理单位负责勘察、审批存档备案。
房产管理单位应当自受理房屋设施简易拆改书面申请之日起十日内决定是否予以批准。
第十二条 房屋所有人、使用人拟对房屋设施进行非简易拆改时，须按规定提出书面申请及拟拆改方案，经房产管理单位同意，报市房产行政管理办公室，经市房屋安全鉴定办公室对拆改方案及使用安全进行鉴定后，由市房产行政管理部门审批。
市房产行政管理部门应当自受理房屋设施非简易拆改书面申请之日起二十日内决定是否予以批准。
第十三条 市区内面临主、次干道房屋的所有人、使用人拟对临街一侧的房屋设施进行拆改，如拆扒门窗、安装防盗防栏、封闭阳台等时，除正常办理房屋设施拆改审批手续时，还应到市容、规划等有关部门办理审批手续。
第十四条 房地产开发企业不得进行房屋设施拆改审批。
新建房屋在向房产管理单位移交以前，房地产开发企业对房屋设施负有保全责任。
第十五条 房屋所有人、使用人经批准对房屋设施拆改时，必须严格按照批准的方案进行施工，不得擅自改变方案。
第十六条 拆改房屋设施必须由具有相应资质条件的施工队伍和具有相应资格证书的施工人员，严格按照施工安全技术规范组织施工，施工队伍应办理相应的放工审批手续。
第十七条 经批准后拆改的房屋设施视同房屋的合法设施，房产管理单位有责任按原标准进行维修养护。如房屋所有人、使用人申请按拆改后的房屋设施标准维修，必须承担相应的维修材料费。
房屋设施拆改后，公有房屋的计租办法不变。
第十八条 房屋所有人、使用人不得因拆改后的房屋设施干扰房屋的正常维修工作。房产管理单位正确维修房屋，涉及拆改后的房屋设施时，房屋所有人、使用人必须无条件予以配合，房产管理单位对所造成的损失不予补偿。
第十九条 经批准的非简易拆改的房屋设施，房屋所有人、使用人在转让或搬迁时一律不得拆除。
第二十条 因进行房屋拆改而造成相邻居民住房的管理堵塞、渗漏水、停漏电、物品毁坏等，由房屋拆改申请人负责修复和赔偿。
第二十一条 凡有下列行为之一的，市房产行政管理部门可区别情况，责令补办手续、恢复原状、赔偿损失，并可处以１０００元以下罚款。
（一）违反本办法第六条规定，对房屋设施进行拆改的；
（二）违反本办法第九条规定，房屋所有人、使用人提供虚假材料骗取审批单位批准的；
（三）违反本办法第十条规定，未经房产管理单位及房屋所有人同意擅自搭建建筑物或附属物的；
（四）违反本办法第十一、十二条规定，未经房产管理部门批准擅自拆改房屋设施的；
（五）违反本办法第十五条规定，未按批准的方案拆改的；
（六）违反本办法第十八条规定，阻碍房产管理单位对房屋进行正常维修的；
（七）违反本办法第十九条规定，拆除非简易拆改后的房屋设施的。
第二十二条 违反本办法第十四条规定，对房地产开发企业擅自批准拆改房屋设施或未尽房屋设施保全责任而导致房屋设施被拆改的，视不同情节处２０００元以下１万元以下罚款。
第二十三条 拆改房屋设施过程中给他人造成人身伤害或财产损失的，由房屋拆改申请人负责赔偿；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十四条 对违反本办法涉及建设、建筑、城建、公用、消防、电业、环保等管理部门权限的，由有关部门按国家和省、市有关规定处罚。
第二十五条 城市房屋设施拆改管理人员在执行公务中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由所在单位或下级主管部门根据情节轻重给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十六条 当事人对处罚决定不服的，可依法申请行政复议或向人民法院起诉。逾期不申请复议，不起诉又不履行处罚决定的，作出处罚决定的机关可向人民法院申请强制执行。
第二十七条 本办法执行中的具体问题由鞍山市房产行政管理部门负责解释。
第二十八条 海城市、台安县、岫岩满族自治县可参照执行本办法。
保险机构销售证券投资基金管理暂行规定
中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会
中国证券监督管理委员会公告
〔2013〕25号
现公布《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》，自公布之日起施行。
中国证监会 中国保监会
2013年6月3日
附件：《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》.doc
http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201306/P020130607503906250171.doc
保险机构销售证券投资基金管理暂行规定
第一章 总 则
第一条 为了规范保险机构参与公开募集证券投资基金（以下简称基金）销售业务，根据《保险法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）等法律法规，制定本规定。
第二条 本规定所称保险机构，是指在中华人民共和国境内经中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）批准设立的保险公司、保险经纪公司和保险代理公司。
第三条 中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）和中国保监会及各自派出机构负责保险机构销售基金的综合协调和监督管理工作。
第四条 保险机构办理基金销售业务的相关要求，本规定未明确的，适用《证券投资基金销售管理办法》和其他有关法律法规的规定。
第二章 销售业务资格申请
第五条 保险公司申请基金销售业务资格应当具备下列条件：
（一）符合《证券投资基金销售管理办法》第九条规定的条件；
（二）有专门负责基金销售业务的部门；
（三）注册资本不低于5亿元人民币；
（四）偿付能力充足率符合中国保监会的有关规定；
（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（六）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项；
（七）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（八）取得基金从业资格的人员不少于30人。
第六条 保险经纪公司和保险代理公司申请基金销售业务资格应当具备下列条件：
（一）符合《证券投资基金销售管理办法》第九条规定的条件；
（二）有专门负责基金销售业务的部门；
（三）注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本；
（四）公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（六）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项；
（七）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（八）取得基金从业资格的人员不少于10人。
第七条 申请基金销售业务资格的保险机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。中国证监会依照《行政许可法》的规定，受理基金销售业务资格的申请并进行审查，做出决定。
中国证监会在审核保险机构基金销售业务资格申请时，应当征求中国保监会的意见。
第三章 销售业务规范
第八条 保险机构未取得基金销售业务资格，不得办理基金的销售或者相关业务。取得基金销售业务资格的保险机构不得委托其他机构代为办理基金销售业务。基金管理公司不得委托没有取得基金销售业务资格的保险机构办理基金的销售或者相关业务。
取得基金销售业务资格的保险机构，应当将机构的基本信息报中国证监会、中国保监会备案，将参与基金销售业务的分支机构（网点）基本信息报分支机构（网点）所在地中国证监会、中国保监会派出机构备案，并予以定期更新。
第九条 保险机构办理基金销售业务，应当与基金管理公司签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。未经签订书面销售协议，保险机构不得办理基金销售业务。
保险机构选择合作基金管理公司时，应当充分考虑其投资管理能力、内部控制情况、经营管理能力和诚信状况等。
基金管理公司选择合作保险机构时，应当充分考虑其内部控制情况、经营管理能力、销售能力和诚信状况等。
第十条 保险机构使用的基金销售业务信息管理平台应当符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。
第十一条 保险机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持基金投资人利益优先原则，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的投资人。
第十二条 保险机构销售基金应当符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求，其归集的基金销售结算资金应当与保险机构自有资产进行有效隔离。
保险机构销售基金时应当采用非现金交易方式，禁止保险机构或者销售人员接受基金投资人用于基金投资的现金。
第十三条 保险机构及基金销售人员在办理基金销售业务时应当向基金投资人明示基金产品与保险产品的不同风险特征，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金，避免误导基金投资人。
第十四条 保险机构应当按照基金合同、招募说明书和基金销售服务协议的约定向基金投资人收取销售费用，不得向基金投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
第十五条 保险机构应当按照法律法规和基金招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于基金投资人交易时间外的申请均作为下一交易日交易处理。保险机构应当在交易被拒绝或者确认失败时主动通知基金投资人。
第十六条 保险机构应当按照中国证监会对基金宣传推介材料管理的有关要求，加强对宣传推介材料的管理。
第四章 销售人员管理
第十七条 符合以下条件的保险机构销售人员，可以在保险机构授权范围内，从事基金销售业务：
（一）符合中国保监会关于保险销售从业人员资质条件的相关规定；
（二）具有本规定第十八条规定的基金销售业务资格；
（三）最近1年未受过行政处罚或者刑事处罚；
（四）具有在保险机构2年以上工作经历。
第十八条 保险机构的基金销售人员应当通过以下方式获取基金销售从业资质：
（一）通过证券业从业人员资格考试中的“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两科考试；
（二）通过基金销售人员从业考试即“证券投资基金销售基础知识”一科，获得基金销售人员从业考试成绩合格证。
符合上述两项情形之一的人员，经所在保险机构向中国证券投资基金业协会注册后，可以获得基金销售业务资格。任何销售人员未经所在保险机构向中国证券投资基金业协会注册，不得办理基金销售和相关业务。
第十九条 保险机构的基金销售人员只能在一个保险机构从事基金销售业务，不得在其他机构兼职从事基金销售业务。
保险机构的基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时，应当通过适当的方式向基金投资人出示基金销售业务资格及其他证明文件。
第二十条 保险机构应当按照中国证券投资基金业协会的有关规定开展基金销售人员从业资格管理工作。基金销售人员离职时，保险机构应当向中国证券投资基金业协会办理注销手续。
保险机构和基金管理公司应当加强对基金销售人员的培训，确保基金销售人员熟悉所销售产品的特性，全面客观地介绍产品的风险收益特征。
第二十一条 保险机构的基金销售人员在保险机构授权范围内办理基金销售业务的，由保险机构承担责任；保险机构的基金销售人员没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以保险机构名义销售基金，基金投资人有理由相信其有代理权的，由保险机构承担责任。
第二十二条 保险机构的基金销售人员从事基金销售活动，不得有以下情形：
（一）在销售活动中为自己或者他人牟取不正当利益；
（二）同意或者默许他人以其本人或者所在机构的名义从事基金销售业务；
（三）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；
（四）违规对投资者做出盈亏承诺，与投资者以口头或者书面形式约定利益分成、亏损分担；
（五）挪用投资者的交易资金或者基金份额；
（六）散布虚假信息，扰乱市场秩序；
（七）诋毁其他基金、基金销售机构或者基金销售人员；
（八）以账外暗中给予他人财物、利益，或者接受他人给予的财物、利益等形式进行商业贿赂。
第五章 监督管理
第二十三条 保险机构基金销售业务可能存在违反本规定的情形时，中国证监会、中国保监会及其派出机构可以进行现场检查，并依法对违法违规行为采取监管措施，追究相应责任，并给予相应处罚。
中国证监会、中国保监会及其派出机构对保险机构销售基金业务可以进行联合现场检查。
第二十四条 保险机构、基金管理公司及其分支机构或者其从业人员违反本规定，由中国证监会、中国保监会及其派出机构依照法律、行政法规、规章进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
保险机构在办理基金销售业务过程中，出现应当吊销其基金销售业务资格情形的，由中国证监会依照法律、行政法规、规章的规定执行。
保险机构基金销售人员在办理基金销售业务过程中，出现应当吊销其基金销售业务资格情形的，由中国证券投资基金业协会注销其注册。
第二十五条 中国证监会、中国保监会及其派出机构应当加强对保险机构基金销售业务监管的沟通交流，定期沟通和交流保险机构基金销售业务监管信息，及时向对方通报保险机构基金销售业务现场检查及处罚情况。
第六章 附 则
第二十六条 本规定由中国证监会和中国保监会共同解释。
第二十七条 本规定自公布之日起施行。
