中国人民建设银行关于防范信用卡犯罪行为内部掌握标准
作者:法律资料网 时间:2024-07-22 10:59:38 浏览:9994
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中国人民建设银行关于防范信用卡犯罪行为内部掌握标准
建设银行
中国人民建设银行关于防范信用卡犯罪行为内部掌握标准
建设银行
一、伪造信用卡
伪造信用卡是以骗取资财为目的，仿照发卡银行发行的信用卡的式样或非法获得有关技术数据，非法制造假信用卡，冒充真信用卡的行为。有下列情况之一，即作为“伪造信用卡”处理。具体包括：
（一）仿照发卡银行发行的信用卡非法生产制造；
（二）非法获取发卡银行的空白信用卡，进行非法凸印、写磁的伪造信用卡；
（三）非法对发卡银行发行或尚未发行的真信用卡的凸印内容部分或全部烫平，然后重新凸印，或对磁条内容进行非法修改、重新写磁而制成的伪造信用卡；
（四）对他人信用卡的签名进行非法涂改、擦消，然后重新签名的假冒信用卡；
（五）利用作废的信用卡或其他带有磁条的卡片非法写磁，在ＡＴＭ、ＰＯＳ等设备上进行诈骗的假冒信用卡。
二、作废的信用卡
下列情况之一，即作为“作废的信用卡”。主要包括：
（一）发卡银行委托信用卡生产厂家，在生产过程中产生的废品；
（二）发卡银行对空白信用卡凸印、写磁时产生的废品；
（三）超过有效期限的信用卡；
（四）被发卡列入止付名单的信用卡，包括持卡人挂失生效的挂失卡；发卡银行提出止付或紧急止付的止付卡等。
（五）持卡人销户、更换新卡时退回发卡银行的失效信用卡；
（六）各种样本卡。
三、冒用信用卡
冒用信用卡是指非法持卡人冒充、使用合法持卡人信用卡骗取资财的行为。下列行为之一即属“冒用信用卡”，包括：
（一）盗窃他人信用卡、密码；
（二）盗窃发卡机构尚未发出的新卡、密码；
（三）拾取他人信用卡并冒充他人名义进行使用；
（四）拾取发卡机构遗失的信用卡进行非法使用；
（五）非法获取他人信用卡及密码，在ＰＯＳ机或ＡＴＭ机上冒充他人使用；
（六）借用他人信用卡，冒充他人签字进行使用；
（七）非法获得《领卡通知》和／或身份证明，冒领使用；
（八）利用工作之便和其他非法手段，以伪造或修改记帐凭证、更改电脑帐户资料等手段直接冒用持卡人信用卡帐户资金；
（九）商户收银员、银行工作人员或不法商户利用各种持卡人的有效信用卡非法复制签购单或非法在ＰＯＳ机上操作冒用。
四、恶意透支
恶意透支是指持卡人以非法占有发卡银行资金为目的或明知自己无力偿还仍使用信用卡进行透支的行为。持卡人有下列行为之一即属“恶意透支”，具体包括：
（一）恶意办卡。以伪造的身份证明、营业执照和其他信用资料，或非法私刻、偷盖公章，伪造本人或担保人等资信证明文件，骗取发卡银行给其发卡，并使用骗得的信用卡进行透支；
（二）持卡人串通商户，对同一笔交易采取分单压印、差额付现等手段，逃避银行授权监管而形成信用卡透支；
（三）蓄意逃避银行授权，在同月或同周（日）内多次利用免授权限额进行取现和消费而造成的信用卡透支；
（四）超过发卡银行规定的透支最高限额和最长期限仍继续透支；
（五）经发卡银行催告，未及时偿还全部透支款项和利息的行为；
（六）明知自己已透支，却未将已迁移（变动）的通讯地址、电话号码等通知发卡银行，企图逃避银行追讨的行为。
1995年10月16日
乌海市城镇国有土地地租征收管理暂行办法
内蒙古自治区乌海市人民政府办公厅
乌海市人民政府办公厅关于印发《乌海市城镇国有土地地租征收管理暂行办法》的通知
各区人民政府，市府各部门，各企事业单位：
《乌海市城镇国有土地地租征收管理暂行办法》已经市人民政府同意，现印发给你们，请遵照执行。
二○○三年二月十三日
乌海市城镇国有土地地租征收管理暂行办法
第一条 为加强土地使用权管理，规范土地有形市场，促进土地使用权规范交易，防止国有土地资产流失，根据《中华人民共和国土地管理法》、《中华人民共和国城镇国有土地使用权出让和转让暂行条例》及有关法律、法规、政策的规定，结合我市实际，
制定本办法。
第二条 本办法适用于乌海市辖区。
第三条 本办法所称地租，是指城镇国有土地使用者以营利为目的，将其使用的土地用于经营、出租活动，政府以地租形式收缴的土地使用权出让金。
第四条 市国土资源管理部门负责地租的征收。
第五条 地租征收范围：
(一)以划拨方式取得土地使用权用于经营、出租、转让和改变用途的；
(二)以出让、租赁方式取得土地使用权，改变合同规定用途的；
(三)土地使用者未办理土地登记且符合规划用地的，以营利为目的，将土地及地上建筑物用于经营出租的；
(四)原划拨用地不符合新《划拨用地目录》要求的；
(五)其他按规定应当缴纳的。
第六条 地租具体征收标准见附表。
第七条 地租征收标准根据地价适时调整。
第八条 地租属政府收益，任何单位和个人必须足额按时缴纳，地租由土地使用权人缴纳，每年缴纳一次。
第九条 土地使用权经营或出租实行登记制度。经营或出租土地使用权的，经营人或出租人应当自经营之日或出租合同签订之日起15日内，向国土资源管理部门申请土地使用权经营或出租登记。
第十条 土地使用权经营或出租登记届满，经营人或出租人应当于届满后15日内到原登记机关办理经营或出租注销登记，如续期的应重新申请办理。
第十一条 违反本办法第九条、第十条规定的，除追缴地租外，将根据《中华人民共和国城镇国有土地使用权出让和转让暂行条例》第四十六条等有关法律、法规规定予以处罚。
第十二条 承租人隐瞒土地使用权出租事实，掩盖出租人收益情况，不配合而影响地租征收的，该地租由承担人缴纳。
第十三条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或直接向人民法院起诉。逾期不申请复议或不向人民法院起诉又不履行处罚决定的，由作出处罚决定
的机关申请人民法院强制执行。
第十四条 阻挠、妨碍征收人员履行公务的，公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的规定处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十五条 国土资源行政管理部门要加强地租收益的征收和管理，任何单位和个人均不得减免土地租金，对造成国有土地资产和资金流失的，要依法追究责任。
第十六条 地租征收工作人员违反本办法规定，玩忽职守、滥用职权或利用工作之便非法收受财物为他人谋取私利的，给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第十七条 本办法由市国土资源局负责解释。
第十八条 本办法自二○○三年三月一日起施行。
财政部办公厅关于农村义务教育中央专项资金动态监控管理有关事项的通知
财政部办公厅
财政部办公厅关于农村义务教育中央专项资金动态监控管理有关事项的通知
2006年5月17日 财办库[2006]58号
各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅(局)：
根据《国务院关于深化农村义务教育经费保障机制改革的通知》(国发[2005]43号)和《财政部、教育部关于印发〈农村义务教育保障机制改革中央专项资金支付管理暂行办法〉的通知》(财库[2006]23号，以下简称《办法》)等有关规定，自2006年7月1日起，农村义务教育中央专项资金将执行新的资金支付管理方式。为切实做好农村义务教育中央专项资金动态监控工作，保证相关信息提供、采集和传送的及时准确，现将有关事项通知如下：
一、省级财政部门需提供的信息
(一)账户基本信息。省级财政部门要按照《办法》等有关规定，在2006年6月中旬前，将相关账户基本信息的纸质和电子文件(格式见附件1、附件2)报送财政部(国库司)备案。具体包括：
本省中央专项资金财政零余额账户和县级中央专项资金特设专户基本信息(包括机构代码、开户名称、开户银行、银行账号、财政部门和银行联系方式等)； 由核算中心对学校进行集中核算的，还要包括县级财政和教育部门确定的直接核算学校经费的账户基本信息(包括机构代码、开户名称、开户银行、银行账号、核算中心和银行联系方式等)。
(二)预算管理信息。省级财政部门要在相关预算管理文件或办法发布后3个工作日内，将纸质文件报送财政部(国库司)备案。具体包括：
农村义务教育中央专项资金预算下达后，本省分解到省级教育部门和县级财政部门的预算批复文件(复印件)；省级财政部门根据本省实际情况制定的农村义务教育中央专项资金支付管理办法及地方按比例分担资金相关管理办法。
(三)资金支付信息。省级财政部门通过中央专项资金财政零余额账户办理支付业务时，支付凭证(或电子信息)需包括相关支付要素信息。现有凭证要素不能满足要求的，可根据实际管理需要设计相关凭证，或在现有凭证空白处填写。具体包括：
中央专项资金预算文号、地方分解预算文号、相关支付凭证(或电子信息)签发时间、付款人、付款人开户银行、付款人账号、收款人、收款人开户银行、收款人账号、支付金额、用途(根据《办法》等规定，对免费教科书、免杂费补助、公用经费补助、校舍维修改造等资金区分省本级直接支付和对县级拨款两种用途填写，如“公用经费补助--对县级拨款”等)、预算科目等。
二、县级财政部门需提供的信息
县级财政部门通过中央专项资金特设专户办理支付业务时，支付凭证(或电子信息)需包括相关支付要素信息。具体包括：
中央专项资金预算文号、地方分解预算文号、相关支付凭证(或电子信息)签发时间、付款人、付款人开户银行、付款人账号、收款人、收款人开户银行、收款人账号、付款时间、支付金额、用途(根据《办法》等规定，对免费教科书、免杂费补助、公用经费补助、校舍维修改造等资金区分县级直接支付和对学校拨款两种用途填写，如“公用经费补助--对学校拨款”等)、预算科目等。
三、有关要求
做好农村义务教育中央专项资金动态监控管理工作，关键在于准确及时提供、采集和传送相关信息。各级财政部门必须明确职责，认真落实，加强培训，积极与代理银行沟通协调，认真做好各项基础工作，确保监控管理信息要素齐全、提供及时、传递规范。
特此通知。
附件：1.中央专项资金省级财政零余额账户和县级财政特设专户汇总表
2.农村义务教育中央专项资金县级核算中心账户汇总表
